Temat: Zadanie - W jaki sposób zainwestować, aby zarobić na...

Witam!
Od dwóch lat kurs dolara drastycznie słabnie,co jest powodem do dużego stresu dla wielu rodaków, którzy wierzyli w siłę "zielonych" banknotów. Wielu z nich, nie dopuszcza do siebie wiadomości, że wartość ich oszczędności może być jeszcze mniejsza, jeżeli nie podejmą decyzji o innym sposobie na pomnażanieswych dolarowych oszczędności niż lokata. Problem dotyczy, szczególnie tych osób, które z założenia nie akceptują ryzyka. Wiemy, że na rynku mamy dla takich Klientów wiele atrakcyjnych rozwiązań jak: struktury, fundusze zagraniczne.

Jakie rozwiązanie zarekomendowalibyście hipotetycznemu Klientowi, który ma 200 tys. USD - są to aktualnie jedyne jego oszczędności, Klient nie akceptuje ryzyka utraty kapitału większego niż 10% ( CHOĆ W WYNIKU OSŁABIENIA KURSU DOLARA DO PLN, wycena jego portfela jest niższa niż w momencie, kiedy kupił USD), swoich oszczędności nie będzie potrzebował przez minimum 5 lat; Klient za swoje dolarowe oszczędności zamierza kupić mieszkanie wnukowi, który rozpoczął studia prawnicze w Warszawie. Klient dotychczas lokował USD na lokatach terminowych, kilka lat wcześniej miał też obligacje skarbowe w PLN.

Jestem ciekaw Waszych rekomendacji.

Pozdrawiam,
Tomasz KołacińskiTomasz K. edytował(a) ten post dnia 29.11.07 o godzinie 08:48

Temat: Zadanie - W jaki sposób zainwestować, aby zarobić na...

opcje walutowe

Temat: Zadanie - W jaki sposób zainwestować, aby zarobić na...

Tak, ale przy takim profilu przykładowego Klienta, tego typu inwestycja wymaga większej wiedzy i doświadczenia ze strony Klienta.

Temat: Zadanie - W jaki sposób zainwestować, aby zarobić na...

W moim przekonaniu to najlepszy sposób, nawet nie na zarabianie (to powiedzmy potraktowałbym jako dodatek i tu potrzeba dobrego doradcy) a na zabezpieczeniu tej kwoty przed ryzykiem kursowym (to już sprawa o wiele prostsza w tym przypadku).

Można przykładowo prościej otworzyć krótką pozycję na spocie/kontraktach USD/PLN i trzymać ją do momentu kiedy klient stwierdzi, że trend się już zakończył... problem polega jednak na tym, że mogą być problemy z ewentualnym uzupełnianiem depozytu, gdyby złotówka się osłabiała. Wielkością pozycji można manewrować swobodnie, zatem gdyby klient chciał pospekulować otwierałby ekstra pozycje, gdyby chciał zabezpieczać - wielkość pozycji byłaby identyczna jak ilość gotówki do zabezpieczenia. Resztę pieniędzy, która nie stanowiłaby depozytu pod otwarte pozycje można, tak jak robił to klient do tej pory, wpłacić na lokatę.

Pozdrawiam
Darek

Temat: Zadanie - W jaki sposób zainwestować, aby zarobić na...

heh, przepraszam, ze tak póxno, ale dopiero znalazłem wątek. :)

w ciagu ostatnich 12 miesięcy, dolar stracił około 25% jeżeli nie więcej. żeby uniknąć strat z tytułu spadku wartosci dolara, portfel inwestycyjny w ciagu tych 12 miesiecy powinien zarobić ok 40% (to takie moje szacunki - być może się myle). przy akceptacji ryzyka straty na poziomie 10% to ja kiepsko to widze.