Temat: Anonimowe konto bankowe

Witajcie, bardzo cenie sobie swoje prawo do prywatnosci i chcialbym otworzyc sobie anonimowe konto bankowe, aby zadne firmy i szczegolnie rzad nie wiedzial nic o moich sprawach finansowych.

Gdy np. zaplace za cos przelewem / karta, nie chce aby ta firma, ktora mi cos sprzedala miala moje dane. jesli sie zatrzymuje w jakims hotelu, nie chce aby wiedzieli jak mam na imie, lub po prostu jesli cos kupuje przez internet nie chce aby byly jakiekolwiek slady, ze cos kupilem.

Jak sie za to zabrac?ID Undisclosed edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 05:02

Temat: Anonimowe konto bankowe

ID Undisclosed:
Witajcie, bardzo cenie sobie swoje prawo do prywatnosci i chcialbym otworzyc sobie anonimowe konto bankowe, aby zadne firmy i szczegolnie rzad nie wiedzial nic o moich sprawach finansowych.

Gdy np. zaplace za cos przelewem / karta, nie chce aby ta firma, ktora mi cos sprzedala miala moje dane. jesli sie zatrzymuje w jakims hotelu, nie chce aby wiedzieli jak mam na imie, lub po prostu jesli cos kupuje przez internet nie chce aby byly jakiekolwiek slady, ze cos kupilem.

Jak sie za to zabrac?ID Undisclosed edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 05:02

We współczesnym świecie coś takiego jak anonimowe konto bankowe nie istnieje. Musisz podpisać umowę z bankiem. Bank na żądanie organów kontroli (Skarbówka, Prokurator) w każdym cywilizowanym kraju udostępni dane właściciela konta. Chyba, że założysz firmę w rajach podatkowych i konto również tam. Wtedy szanse na wypłynięcie informacji o właścicielu konta niewielkie. Ale, ale... jak zamierzasz zasilać takie konto? Jeżdżąc kilka razy do roku na Seszele, Panamy? A pamiętaj o prawie celnym (max 10 tys EUR). Tajemnica szwajcarów się zdefraudowała. jednym słowem... kicha :)

Temat: Anonimowe konto bankowe

W Polsce anonimowego konta bankowego Pani nie otworzy.
Ale może Pani kupić kartę przedpłaconą - pre-paid - efekt podobny. Taka karta nie jest spersonalizowana.

Temat: Anonimowe konto bankowe

ID Undisclosed:
Witajcie, bardzo cenie sobie swoje prawo do prywatnosci i chcialbym otworzyc sobie anonimowe konto bankowe, aby zadne firmy i szczegolnie rzad nie wiedzial nic o moich sprawach finansowych.

Gdy np. zaplace za cos przelewem / karta, nie chce aby ta firma, ktora mi cos sprzedala miala moje dane. jesli sie zatrzymuje w jakims hotelu, nie chce aby wiedzieli jak mam na imie, lub po prostu jesli cos kupuje przez internet nie chce aby byly jakiekolwiek slady, ze cos kupilem.

Jak sie za to zabrac?ID Undisclosed edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 05:02

Legalnie to tylko karty pre-paid daja wzgledna anonimowosc.

Temat: Anonimowe konto bankowe

Jeśli chodzi o karty pre-paid, to ich anonimowość jest względna, ponieważ trzeba je zasilać przelewem albo wpłatami. A wtedy przecież następuje identyfikacja wpłacającego. Ponadto w celu zapobieżenia prania brudnych pieniędzy karty pre-paid mają limity miesięcznych wpłat. W przypadku najpopularniejszej oferty WBK BZ ten limit miesięczny wynosi... 3 tyś zł. Przy próbie złamania go, wszelkie wpłaty będą odrzucane. Na terenie Polski, ale tak jak napisałem również w cywilizowanym Świecie anonimowego konta bankowego i powiązanych z nim produktów nie uświadczysz. Wszystko niby w celu przeciwdziałania prania brudnej kasy oraz finansowania terroryzmu. A faktycznie: fiskus nie lubi tajemnic.

Temat: Anonimowe konto bankowe

Artur T.:

Świecie anonimowego konta bankowego i powiązanych z nim produktów nie uświadczysz. Wszystko niby w celu przeciwdziałania prania brudnej kasy oraz finansowania terroryzmu. A faktycznie: fiskus nie lubi tajemnic.

Troche przesadzasz Artur - faktem jest, ze fiskus korzysta z danych bankowych moze moze je uzyskac np. w toku postepowania karno-skarbowego ale [przynajmniej w Polsce] nie ma jakiegos "systemu" monitorujacego konta bankowe. W Polsce nie ma na to zasobow ;)

A dlaczego nie mozna miec anonimowego konta - najprostra odpowiedz zwykle jest wlasciwa - a jak sobie wyobrazacie anonimowa usluge polegajaca na prowadzeniu konta? ;) Strony zawieraja umowe dotyczaca uslugi, czesto bezterminowo - obydwie strony musza sie jakos zidentyfikowac ;) Trudno sobie wyborazic jakby funkcjonowala taka usluga "100% anonimowo". Nawet tam gdzie oferowano kiedys anonimowe rachunki bankowe byly one raczej anonimowe "na zewnatrz" ale przeciez nie dla banku.

Temat: Anonimowe konto bankowe

Bartosz K.:

Artur T.:

Świecie anonimowego konta bankowego i powiązanych z nim produktów nie uświadczysz. Wszystko niby w celu przeciwdziałania prania brudnej kasy oraz finansowania terroryzmu. A faktycznie: fiskus nie lubi tajemnic.

Troche przesadzasz Artur - faktem jest, ze fiskus korzysta z danych bankowych moze moze je uzyskac np. w toku postepowania karno-skarbowego ale [przynajmniej w Polsce] nie ma jakiegos "systemu" monitorujacego konta bankowe. W Polsce nie ma na to zasobow ;)

A dlaczego nie mozna miec anonimowego konta - najprostra odpowiedz zwykle jest wlasciwa - a jak sobie wyobrazacie anonimowa usluge polegajaca na prowadzeniu konta? ;) Strony zawieraja umowe dotyczaca uslugi, czesto bezterminowo - obydwie strony musza sie jakos zidentyfikowac ;) Trudno sobie wyborazic jakby funkcjonowala taka usluga "100% anonimowo". Nawet tam gdzie oferowano kiedys anonimowe rachunki bankowe byly one raczej anonimowe "na zewnatrz" ale przeciez nie dla banku.

Cała Twoja wypowiedź po akapicie dot. umowy jest w zasadzie powtórzeniem tego, co pisałem w odpowiedzi na post, czyli o braku anonimowości wynikającej z umowy, wiec tu się zgadzamy ;).

Co do systemu, oczywiście, że jest systemowe sprawdzanie. Monitorowane są wpłaty gotówkowe powyżej pewnej kwoty, monitorowane są przelewy do rajów podatkowych, a informacja w tym zakresie jest przekazywana ustawowo odpowiednim instytucjom. Jak tego rodzaju transakcje bez systemu mogą być monitorowane? technicznie i systemowo nie jest więc trudne "wyłapywanie" podejrzanych transakcji. Zresztą są wytyczne dla bankowców dot. nawet drobnych wpłat (poniżej limitu, kiedy transakcja jest sprawdzana zawsze), ale z podejrzaną prawidłowością (wiele wpłat o niskim nominale na jedno konto ze strony różnych osób) powinny być wychwytywane. I są. System jest wdrożony.
;)

USTAWA
z dnia 16 listopada 2000 r.
o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu

Art. 8. 1. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do
przeprowadzenia transakcji, której równowartość przekracza 15.000 euro, ma obowiązek
zarejestrować taką transakcję, równieŜ gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niŜ jednej
operacji, których okoliczności wskazują, Ŝe są one ze sobą powiązane.

Art. 9. 1. W celu wykonania obowiązku rejestracji instytucje obowiązane dokonują
identyfikacji swoich klientów w kaŜdym przypadku złoŜenia dyspozycji lub zlecenia do
przeprowadzenia transakcji na podstawie dokumentów przedstawionych przy złoŜeniu
dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji albo przy zawieraniu umowy z klientem.Artur T. edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 20:12

Temat: Anonimowe konto bankowe

Artur T.:

A dlaczego nie mozna miec anonimowego konta - najprostra odpowiedz zwykle jest wlasciwa - a jak sobie wyobrazacie anonimowa usluge polegajaca na prowadzeniu konta? ;) Strony zawieraja umowe dotyczaca uslugi, czesto bezterminowo - obydwie strony musza sie jakos zidentyfikowac ;) Trudno sobie wyborazic jakby funkcjonowala taka usluga "100% anonimowo". Nawet tam gdzie oferowano kiedys anonimowe rachunki bankowe byly one raczej anonimowe "na zewnatrz" ale przeciez nie dla banku.

Cała Twoja wypowiedź po akapicie dot. umowy jest w zasadzie powtórzeniem tego, co pisałem w odpowiedzi na post, czyli o braku anonimowości wynikającej z umowy, wiec tu się zgadzamy ;).

Co do systemu, oczywiście, że jest systemowe sprawdzanie. Monitorowane są wpłaty gotówkowe powyżej pewnej kwoty, monitorowane są przelewy do rajów podatkowych, a informacja w tym zakresie jest przekazywana ustawowo odpowiednim instytucjom. Jak tego rodzaju transakcje bez systemu mogą być monitorowane? technicznie i systemowo nie jest więc trudne "wyłapywanie" podejrzanych transakcji. Zresztą są wytyczne dla bankowców dot. nawet drobnych wpłat (poniżej limitu, kiedy transakcja jest sprawdzana zawsze), ale z podejrzaną prawidłowością (wiele wpłat o niskim nominale na jedno konto ze strony różnych osób) powinny być wychwytywane. I są. System jest wdrożony.
;)

Nie rozumiemy sie. System oczywiscie jest wdrozony, a konta sa monitorowane. Podobnie wplaty i przelewy. O tym doskonale wiem bo sie AML po czesci zajmuje ;)))

Tylko Ty twierdzisz, ze sluzy to fiskusowi - a to nie do konca prawda.

Sluzy to zasadniczo przeciwdzialaniu praniu brudnych pieniedzy [finansowaniu terroryzmu w mniejszym stopniu, ale to specyfika naszego kraju].

Fiskus nie "bawi" sie tym systemem zeby sprawdzic np. czy nie oszukujemy na PIT. Do tego nikt nie ma zasobow w tym kraju ;)

Piszac, ze nie ma systemu mialem na mysli systemu wykorzystywanego przez fiskusa do sledzenia naszych tajemnic ;-) System AML oczywiscie funkcjonuje, ale nie taka jest jego rola.Bartosz K. edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 20:17

Temat: Anonimowe konto bankowe

Bartosz K.:

Artur T.:

A dlaczego nie mozna miec anonimowego konta - najprostra odpowiedz zwykle jest wlasciwa - a jak sobie wyobrazacie anonimowa usluge polegajaca na prowadzeniu konta? ;) Strony zawieraja umowe dotyczaca uslugi, czesto bezterminowo - obydwie strony musza sie jakos zidentyfikowac ;) Trudno sobie wyborazic jakby funkcjonowala taka usluga "100% anonimowo". Nawet tam gdzie oferowano kiedys anonimowe rachunki bankowe byly one raczej anonimowe "na zewnatrz" ale przeciez nie dla banku.

Cała Twoja wypowiedź po akapicie dot. umowy jest w zasadzie powtórzeniem tego, co pisałem w odpowiedzi na post, czyli o braku anonimowości wynikającej z umowy, wiec tu się zgadzamy ;).

Co do systemu, oczywiście, że jest systemowe sprawdzanie. Monitorowane są wpłaty gotówkowe powyżej pewnej kwoty, monitorowane są przelewy do rajów podatkowych, a informacja w tym zakresie jest przekazywana ustawowo odpowiednim instytucjom. Jak tego rodzaju transakcje bez systemu mogą być monitorowane? technicznie i systemowo nie jest więc trudne "wyłapywanie" podejrzanych transakcji. Zresztą są wytyczne dla bankowców dot. nawet drobnych wpłat (poniżej limitu, kiedy transakcja jest sprawdzana zawsze), ale z podejrzaną prawidłowością (wiele wpłat o niskim nominale na jedno konto ze strony różnych osób) powinny być wychwytywane. I są. System jest wdrożony.
;)

Nie rozumiemy sie. System oczywiscie jest wdrozony, a konta sa monitorowane. Podobnie wplaty i przelewy. O tym doskonale wiem bo sie AML po czesci zajmuje ;)))

Tylko Ty twierdzisz, ze sluzy to fiskusowi - a to nie do konca prawda.

Sluzy to zasadniczo przeciwdzialaniu praniu brudnych pieniedzy [finansowaniu terroryzmu w mniejszym stopniu, ale to specyfika naszego kraju].

Fiskus nie "bawi" sie tym systemem zeby sprawdzic np. czy nie oszukujemy na PIT. Do tego nikt nie ma zasobow w tym kraju ;)

Piszac, ze nie ma systemu mialem na mysli systemu wykorzystywanego przez fiskusa do sledzenia naszych tajemnic ;-) System AML oczywiscie funkcjonuje, ale nie taka jest jego rola.

heheh, oczywiscie nie jest taka jego rola, ale praktyka dowodzi, że ostatecznie w wyniku kontroli wobec podatnika Fiskus dociera to tych informacji, bo są one gromadzone i przechowywane przez 5 lat. Fiskus jako organ państwa korzysta z tych informacji w odpowiednim trybie, wykorzystując inną instytucję państwową powołaną przez ustawę do gromadzenia tych danych. Oczywiście wiem, że funkcjonowanie tych systemów nie zostało powołane dla celów wyłapywania oszustw podatkowych, ale jak pokazują głośne przypadki w ostatnim czasie, również Fiskus z nich korzysta. Zaprzeczeniom nie uwierzę hehehe

Termin "pranie brudnych pieniędzy" obejmuje przecież również legalizację środków ukrywanych przed fiskusem. I jego żywotnym interesem jest to wykryć. W tym sensie fiskus jest baaaaardzo zainteresowany naszymi tajemnicami związanymi z kasą.Artur T. edytował(a) ten post dnia 14.12.09 o godzinie 13:03

Temat: Anonimowe konto bankowe

Artur T.:

heheh, oczywiscie nie jest taka jego rola, ale praktyka dowodzi, że ostatecznie w wyniku kontroli wobec podatnika Fiskus dociera to tych informacji, bo są one gromadzone i przechowywane przez 5 lat.

Przez 5 lat to wszystkie firmy powinny gromadzic swoja dokumentacje. Tak i banki gromadza swoja dokumentacje ksiegowa. Nie jest do tego potrzebne korzystanie fiskusa z systemu GIIF'u ;)

>Fiskus jako organ państwa korzysta z tych informacji w

odpowiednim trybie, wykorzystując inną instytucję państwową powołaną przez ustawę do gromadzenia tych danych.

No wlasnie w odpowiednim trybie. Jak fiskus [w sensie skarbowka] ma potrzebe to wystepuje o odpowiednie dane do banku [gdzie - co oczywiste - nasze dane sa przez odpowiedni czas przechowywane]. Fiskus moze przeciez wystapic o uchylenie tajemnicy bankowej ;)

Nie bardzo rozumiem po co fiskus mialby wystapic do GIIF po informacje tam gromadzone w celu AML skoro moze po te same informacje wystapic do banku, zrobic to legalnie i tym samym wykorzystac to w celach dowodowych w KKS ;) TYm bardziej, ze w banku mozna dostac dane szersze i dokladniejsze niz te w GIIF [gdzie sie przeciez nie zrzuca calej historii rachunku]. US czy UKS same sobie do bankow "laza" po odpowiednie informacje ;)

Temat: Anonimowe konto bankowe

Bartosz K.:

Artur T.:
heheh, oczywiscie nie jest taka jego rola, ale praktyka dowodzi, że ostatecznie w wyniku kontroli wobec podatnika Fiskus dociera to tych informacji, bo są one gromadzone i przechowywane przez 5 lat.

Przez 5 lat to wszystkie firmy powinny gromadzic swoja dokumentacje. Tak i banki gromadza swoja dokumentacje ksiegowa. Nie jest do tego potrzebne korzystanie fiskusa z systemu GIIF'u ;)

>Fiskus jako organ państwa korzysta z tych informacji w

odpowiednim trybie, wykorzystując inną instytucję państwową powołaną przez ustawę do gromadzenia tych danych.

No wlasnie w odpowiednim trybie. Jak fiskus [w sensie skarbowka] ma potrzebe to wystepuje o odpowiednie dane do banku [gdzie - co oczywiste - nasze dane sa przez odpowiedni czas przechowywane]. Fiskus moze przeciez wystapic o uchylenie tajemnicy bankowej ;)

Nie bardzo rozumiem po co fiskus mialby wystapic do GIIF po informacje tam gromadzone w celu AML skoro moze po te same informacje wystapic do banku, zrobic to legalnie i tym samym wykorzystac to w celach dowodowych w KKS ;) TYm bardziej, ze w banku mozna dostac dane szersze i dokladniejsze niz te w GIIF [gdzie sie przeciez nie zrzuca calej historii rachunku]. US czy UKS same sobie do bankow "laza" po odpowiednie informacje ;)

Tu się mogę z Tobą zgodzić. Jesteś bliżej sprawy więc znasz praktykę i zapewne wiesz, z których źródeł informacji Fiskus korzysta najczęściej. Ja wyraziłem się skrótowo, bo takiej wiedzy bezpośredniej nie mam. Ale przyznasz, że w przypadku podejrzanych operacji GIIF przekazuje informacje dalej w celu ich sprawdzenia przez odpowiednie organy. Czy to "dalej", zawsze omija Fiskusa, czy też Fiskus może być jednym z wielu adresatów takiej informacji? Ciekawi mnie w sumie ta kwestia:)Artur T. edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 20:31

Temat: Anonimowe konto bankowe

Artur T.:
Termin "pranie brudnych pieniędzy" obejmuje przecież również legalizację środków ukrywanych przed fiskusem. I jego żywotnym interesem jest to wykryć. W tym sensie fiskus jest baaaaardzo zainteresowany naszymi tajemnicami związanymi z kasą. A że Fiskus to ludzie, to jeszcze dochodzi aspekt schadenfreude nędznie zarabiających urzędników... heheArtur T. edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 20:28

Tak ale dla mnie fascunujace jest jak ludzie obawiaja sie "sledzenia" przez fiskusa, jego wiedzy i jego ciekawosci - zwlaszcza w naszym kraju. Nie trzeba sie specjalnie interesowac naszymi instytucjami publicznymi, zeby wiedziec jaka jest ich skutecznosc, wydajnosc i umiejetnosci. ;)

Rozumiem gdybysmy tu mowili o USA i super dofinansowanych, zinformatyzowanych i kompetentnych sluzbach typu IRS.

Ale mowimy o Polsce gdzie - poki co - brakuje zasobow na normalne zorganizowanie pracy pewnych organow wiec permamentnej inwigilacji u nas nie nalezy sie obawiac. Jest problem z normalnym informatyzowaniem systemow zajmujacych sie pobieraniem/liczeniem kasy, ktora ludzie chca placic dobrowolnie ;-)

Temat: Anonimowe konto bankowe

Bartosz K.:

Artur T.:
Termin "pranie brudnych pieniędzy" obejmuje przecież również legalizację środków ukrywanych przed fiskusem. I jego żywotnym interesem jest to wykryć. W tym sensie fiskus jest baaaaardzo zainteresowany naszymi tajemnicami związanymi z kasą. A że Fiskus to ludzie, to jeszcze dochodzi aspekt schadenfreude nędznie zarabiających urzędników... hehe

Tak ale dla mnie fascunujace jest jak ludzie obawiaja sie "sledzenia" przez fiskusa, jego wiedzy i jego ciekawosci - zwlaszcza w naszym kraju. Nie trzeba sie specjalnie interesowac naszymi instytucjami publicznymi, zeby wiedziec jaka jest ich skutecznosc, wydajnosc i umiejetnosci. ;)

Rozumiem gdybysmy tu mowili o USA i super dofinansowanych, zinformatyzowanych i kompetentnych sluzbach typu IRS.

Ale mowimy o Polsce gdzie - poki co - brakuje zasobow na normalne zorganizowanie pracy pewnych organow wiec permamentnej inwigilacji u nas nie nalezy sie obawiac. Jest problem z normalnym informatyzowaniem systemow zajmujacych sie pobieraniem/liczeniem kasy, ktora ludzie chca placic dobrowolnie ;-)

Ty mówisz o problemie technologicznym. Ja mówię raczej o ludzkim aspekcie. To działa trochę na różnych płaszczyznach. Może być różnie, naprawdę różnie... Wszystko zależy od skali. Czy nie zdarza się czasem,że aktywność urzędnika jest znacznie skuteczniejsza i efektywniejsza niż systemu? Mogę podejrzewać, że tak. A myślę sobie, że Ty wiesz z praktyki i może czegoś się dowiem? ;)Artur T. edytował(a) ten post dnia 13.12.09 o godzinie 20:40

Temat: Anonimowe konto bankowe

Mam pytanie odnośnie tych kont na hasło Może opowiem
Mój kolega usłyszał gdzieś ze można założyć konto anonimowe (na hasło) chyba w Szwajcarii powiedziałem mu ze to mit ze były ale dawno temu to powiedział ze na pewno gdzieś da się założyć jeszcze takie konto i po krótkiej rozmowie założyłem się z nim i tak właśnie znalazłem te forum pokazałem mu i mówił ze ta karta pre-paid udostępnia taka szanse widzę ze są tu mądrzy ludzie ja mam dopiero 17 lat wiec nie wiem za dużo jak byście mogli pomoc z góry dziękuje

Temat: Anonimowe konto bankowe

dlatego powstał Bitcoin

Temat: Anonimowe konto bankowe

Anonimowa Karta Prepaid . Proponujemy kartę prepaid BZWBK , z dużym limitem , możliwością bez prowizyjnych wypłat z bankomatów oraz bez obowiązku rejestracji.
Jeśli nie chcesz aby Urząd Skarbowy miał wgląd w Twoje dochody lub obawiasz się, że komornik lub windykator odbierze Ci oszczędności umieść swoją gotówkę na koncie z kartą aktywowanym sms-em, bez podawania danych osobowych.
Zapraszamy do zakupu na : http://www.prepaidbzwbk.pl lub Allegro: KartyPrepaidVISA.

LUB WALUTOWE:

Anonimowe konto z kartą , bez rejestracji i podawania danych osobowych! Dostępne w złotówkach oraz EURO , FUNTACH I DOLARACH !!! Kup już teraz na naszej stronie:
http://www.prepaidbzwbk.pl lub Allegro : KartyPrepaidVISA

Temat: Anonimowe konto bankowe

Banki lubią często zmieniać prowizje od wypłat z bankomatów, przelewów itd, często na wyższe.
Nie lubie takiej praktyki ale od siebie mogę polecić konto direct ING, darmowe, w dodatku oferują 120zł dla
nowych klientów, strona promocji konto-direct.pl

Temat: Anonimowe konto bankowe

Ja bym polecał zerknąć na ofertę Banku PKO BP , tam jest to konto za 0 zł , oczywiście musisz spełnić odpowiednie warunki , ale jeśli jesteś w stanie spełnić wszystkie warunki to jak najbardziej polecam. Kolejnym kontem tak jak już kolega zauważył jest Nest Bank . Wiadomo sam musisz zdecydować co Tobie akurat najbardziej jest 'po drodze'. Może poczytać sobie w jakim banku założyć konto i tam znajdziesz wszystkie konta wyszczególnione

Temat: Anonimowe konto bankowe

Nie ma czegoś takiego jak anonimowe konto bankowe.

Temat: Anonimowe konto bankowe

Tutaj jest dokładnie opisane jak w polskim banku założyć anonimowe konto bankowe http://plom.pl/anonimowe-konta-bankowe/