GoldenLine
Zaloguj się

konto usunięte

Temat: AXA czy AEGON?

Witam 2 lata temu wybrałam w II filarze firmę AEGON
a teraz mój doradca namawia mnie na zmianę i przejście do AXA?

Czy to jest dobry pomysł?

Proszę o poradę kogoś kto się w tym orientuje.
Link do wypowiedziLink
Mariusz L.

Mariusz L. Dobre ubezpieczenie
w dobrej cenie

Temat: AXA czy AEGON?

A może do Allianz?
Link do wypowiedziLink
Paweł Gawron

Paweł Gawron Liczy się tylko
zwycięstwo,
przegranych nikt nie
pamięta

Temat: AXA czy AEGON?

Witam, przede wszystkim nie można obawiać się zmiany Funduszu! A to dlatego, że nie ma czegoś takiego jak najlepszy i najgorszy Fundusz na naszym rynku. Wszystkie Fundusze to niemal to samo ale opakowane pod inną nazwą. Fundusze mają tą samą opłatę (3.5% za zarządzanie), różnią się minimalnie generowanym zyskiem ale co roku inny Fundusz jest pierwszy a inny ostatni.

Ja bym polecał skupić się na płynności składek na OFE i sprawdzeniu czy nie ma braków. Doradca Finansowy powinien właśnie na to zwrócić uwagę a nie na nazwę Funduszu...
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: AXA czy AEGON?

Wobec tego czy warto zmieniać i skakać co 2 lata z funduszu do funduszu?
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: AXA czy AEGON?

Paweł Gawron:
Witam, przede wszystkim nie można obawiać się zmiany Funduszu! A to dlatego, że nie ma czegoś takiego jak najlepszy i najgorszy Fundusz na naszym rynku. Wszystkie Fundusze to niemal to samo ale opakowane pod inną nazwą. Fundusze mają tą samą opłatę (3.5% za zarządzanie), różnią się minimalnie generowanym zyskiem ale co roku inny Fundusz jest pierwszy a inny ostatni.

Ja bym polecał skupić się na płynności składek na OFE i sprawdzeniu czy nie ma braków. Doradca Finansowy powinien właśnie na to zwrócić uwagę a nie na nazwę Funduszu...

Witam.

Zgadzam się z Panem ale...
Jeśli dla Pana różnica generowanego zysku (stopy zwrotu) miedzy najmocniejszym a najsłabszym OFE wynosząca ok.9 % to różnica minimalna to .....
Proszę mi pokazać fundusz, który był pierwszy a po 12 miesiącach został ostatni.

PozdrawiamJacek Lenga edytował(a) ten post dnia 01.11.10 o godzinie 22:05
Link do wypowiedziLink
Aleksandra Sporek-Włochowsk a

Aleksandra
Sporek-Włochowsk
a Doradca Finansowy

Temat: AXA czy AEGON?

Kaluha K.:
Witam 2 lata temu wybrałam w II filarze firmę AEGON
a teraz mój doradca namawia mnie na zmianę i przejście do AXA?

Czy to jest dobry pomysł?

Proszę o poradę kogoś kto się w tym orientuje.

A po co zmieniać coś co jest dobre. Aegon jest to dobry fundusz wg mnie z długoletnią tradycją w inwestycjach na całym świecie. Mam kontrolę nad przesyłanymi składkami jeśli chodzi o wypracowaną stopę zwrotu to patrzeć z perspektywy czasu cały czas utrzymuje się na równym poziomie w rankingach, a to chyba o czymś świdczy
Link do wypowiedziLink
Paweł Gawron

Paweł Gawron Liczy się tylko
zwycięstwo,
przegranych nikt nie
pamięta

Temat: AXA czy AEGON?

Kaluha K.:
Wobec tego czy warto zmieniać i skakać co 2 lata z funduszu do funduszu?

Zawsze warto gdyż po 2-óch latach Fundusz zmienia się w pełni darmowo a więc nie ponosi się kosztów a po drugie jest szansa na odzyskanie zaległych, nieprzekazanych przez ZUS na OFE składek ponieważ o tym, że braki są i to często duże to każdy chyba wie ale nie każdy wie, że przy zmianie Funduszu ZUS ma obowiązek sprawdzić czy wszystkie składki zostały przekazane na OFE a jeżeli nie to ma obwiązek to zrobić w momencie wypłaty transferowej.

Tak więc moja odpowiedź brzmi - WARTO!
Link do wypowiedziLink
Paweł Gawron

Paweł Gawron Liczy się tylko
zwycięstwo,
przegranych nikt nie
pamięta

Temat: AXA czy AEGON?

Jacek Lenga:
Paweł Gawron:
Witam, przede wszystkim nie można obawiać się zmiany Funduszu! A to dlatego, że nie ma czegoś takiego jak najlepszy i najgorszy Fundusz na naszym rynku. Wszystkie Fundusze to niemal to samo ale opakowane pod inną nazwą. Fundusze mają tą samą opłatę (3.5% za zarządzanie), różnią się minimalnie generowanym zyskiem ale co roku inny Fundusz jest pierwszy a inny ostatni.

Ja bym polecał skupić się na płynności składek na OFE i sprawdzeniu czy nie ma braków. Doradca Finansowy powinien właśnie na to zwrócić uwagę a nie na nazwę Funduszu...

Witam.

Zgadzam się z Panem ale...
Jeśli dla Pana różnica generowanego zysku (stopy zwrotu) miedzy najmocniejszym a najsłabszym OFE wynosząca ok.9 % to różnica minimalna to .....
Proszę mi pokazać fundusz, który był pierwszy a po 12 miesiącach został ostatni.

PozdrawiamJacek Lenga edytował(a) ten post dnia 01.11.10 o godzinie 22:05

Witam,
cieszy mnie Pańska częściowa zgoda natomiast co do Pana pytania o pokazanie Funduszu, który zanotował takie skoki to dla przykładu:
a) AXA - w 2003 roku ostatnia a w 2004 roku miejsce drugie
b) AVIVA - w 2007 roku pierwsza a w roku 2008 przedostatnia (13. miejsce)
c) Polsat - w 2006 roku pierwszy, w 2007 i 2008 ostatni, w 2009 znowu pierwszy
d) Warta - w 2000 roku drugie miejsce a w 2001 roku ostatnia
e) Pekao - w 2004 roku pierwszy, a w 2005 roku przedostatni
Są to przykłady na to, że jednak nie ma dobrego Funduszu, który przez wszystkie te lata wyłby zawsze w pierwszej trójce. Zarówno duże TFI takie jak AXA czy Aviva notowały wahania, tak samo zachowywały się mniejsze TFI takie jak Polsat czy Pekao.

Odpowiadając na Pana drugie pytanie dotyczące różnicy między najmocniejszym a najsłabszym OFE to te 9% ma Pan na myśli w skali roku? Od 2003 roku różnica między najlepszym a najgorszym Funduszem stopniowo maleje i w tej chwili już w skali roku jest to około 6% różnicy. Natomiast biorąc pod uwagę fakt, że wszystkie Fundusze wykazują wahnięcia (powyższy przykład) to nie mamy gwarancji, że Fundusz najlepszy w jednym roku będzie również najlepszy lub znajdzie się w czołówce w roku następnym.

Pisząc najlepszy i najgorszy mam na myśli generowany zysk (stopa zwrotu) a więc Fundusze, które zyskały najwięcej i te które zyskały najmniej w skali roku.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: AXA czy AEGON?

Witam Panie Pawle.

Już wiem czemu mamy tak różne dane.
Ja korzystam ze stopy zwrotu średniej z 3 lat a Pan z rocznej. W Pańskiej faktycznie można zauważać wiekszę różnice. Mnie nie interesuje ranking z roku bo jako członek OFE aby nie mieć opłat nie powinienem zmieniać funduszu częściej niż co dwa lata i w związku z tym wnioski wyciągam ze średniej 3 letniej :)) Dane o stopach zwrotu OFE uzyskuje tylko u pewnego dla mnie źródła informacji czyli: knf.gov.pl

Pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

SKUP POLIS INWESTYCYJNYCH I...




Wyślij zaproszenie do
Anuluj