Temat: Fundusze inwestycyjne - przeczytaj raporty zanim...

Co kilka tygodni publikujemy kolejne raporty dotyczące rynku
funduszy inwestycyjnych. To analiza tematów, o które proszą nas
użytkownicy portalu, to także odpowiedź na aktualną tematykę
dyskusji, które pojawiają się w Internecie.

Raporty często pokazują to, czego ... fundusze wolałyby nie
pokazywać.

Zazwyczaj pokazuje się, że 2+2 jest ... 5. W rzeczywistości
od tysiącleci wynik = 4.

Dlaczego? Wyniki historyczne (to one powinny przekonywać
bardziej niż obietnice, że właśnie zmienił się zarządzający
i w przyszłości będzie juz dobrze...) pokazują:

1. jak wiele szczęścia potrzeba aby zarobić lepiej niż na
lokacie bankowej powierzając pieniądze zarządzającym.

2. dlaczego warto rozważyć samodzielne zarządzanie własną
inwestycją.

Mówi się, że... fundusze inwestycyjne powstały po to aby
profesjonaliści zarządzali naszymi pieniędzmi...

To prawda. Ale zarządzanie naszymi pieniędzmi to nie to samo co
zapewnianie zysku...

Nie mówi się, że ... celem działania funduszy
inwestycyjnych nie jest zarabiać pieniądze dla inwestorów

Cel funduszu to uzyskać wynik lepszy niż coś do czego fundusze
się porównują, czyli tzw. benchmark. Niektóre fundusze nawet
takiego benchmarku nie pokazuję informując, że "celem funduszu
jest uzyskanie wzrostu wartości jednostek w długim okresie". O to
akurat nie trudno.

Fundusz w swoich działaniach ograniczony jest statutem.

Czy znane Ci są wypowiedzi inwestorów. którzy
zainwestowali pieniądze w fundusze akcyjne kilka lat temu wierząc,
że ich pieniędzmi będą zarządzać profesjonaliści?

Niestety nikt nie wytłumaczył wtedy, że fundusz akcji musi
inwestować w akcje, także gdy są spadki na giełdach. Nikt nie
pokazał, że połowa funduszy akcji w 10 lat zarobiła mniej niż
100%. A tyle potrzeba aby odrobić stratę 50%, którą często
przyniosła taka inwestycja zaczęta kilka lat temu.

Tutaj - profesjonaliści faktycznie zarządzali pieniędzmi
inwestorów - ale w ramach tego na co pozwalał statut. I dlatego,
że zarządzali prawidziwi profesjonaliści straty były na poziomie
40-70%. Bez profesjonalnego zarządzania staty byłyby znacznie
większe...

Zapraszam do lektury raportów, aby przekonać się jakie efekty
przynosi inwestowanie na rynku funduszy w sposób bierny. Fundusze
to nie lokata. Chyba, że liczymy na szczęście.

Temat: Fundusze inwestycyjne - przeczytaj raporty zanim...

Najnowszy raport (sierpień 2010).

Fundusze aktywnej alokacji - czy na pewno aktywnie zarządzają naszymi pieniędzmi?

Fundusze te w swoich statutach często zakładają możliwość inwestowania od 0% do 100% pieniędzy na rynku akcji - zależnie od koninktury. Po to aby zarabiać podczas wzrostów (przenosząc dużą część pieniędzy na rynek akcji) a podczas bessy chronić nasze pieniądze wycofując się nawet całkowicie z rynku akcji.

Skrót raportu do pobrania w pliku pdf.

Pełen raport dostępny jest dla abonentów portalu. Można go otrzymać bezpłatnie podając adres e-mail w formularzu natej stronie.

Temat: Fundusze inwestycyjne - przeczytaj raporty zanim...

Portfele modelowe dostępne w polisach inwestycyjnych to często promowane rozwiązanie - drogi inwestorze - skoro nie znasz się na rynku funduszy pozwól, że w Twoim imieniu zarządzać będą profesjonaliści. O tym jak zarządzali traktuje kolejny raport.

Portfele modelowe - czy to się opłaca?

Zbadaliśmy portfele modelowe dostępne w polisach Axa, Nordea, Generali, Skandia.

Wynik raportu można podsumować jednym zdaniem: nie jest dobrze.

Najlepszy portfel modelowy w 10 lat zarobił mniej niż najgorszy fundusz pieniężny... Był to portfel aktywnej alokacji.

Skrót raportu do pobrania w pliku pdf.

Pełen raport dostępny jest dla abonentów portalu. Można go otrzymać bezpłatnie podając adres e-mail w formularzu na tej stronie.