GoldenLine
Zaloguj się
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

podobny wątek rozpocząłem na grupie wealth management, ale w ramach private banking może również znajdą się entuzjaści do zabrania głosu w dyskusji

Witam,

Chciałem Was zapytać o możliwości usługi family office w Polsce;
pod kątem: usługi, koncepcji, firmy ("rodzinny dom inwestycyjny") ...
Czy widzicie możliwości (korzyści - dla kogo?) dla takiego rozwiązania w obecnym czasie w nawiązaniu do polskiego rynku wealth management?
W jakiej formie - single, multi, virtual, internal ...?
Czy skusicie się na osobisty szacunek od jakiej kwoty należy taką usługę prowadzić w odniesieniu polskiego rynku osób zamożnych (gospodarstw domowych)?
Kto - oferenci? Obsługa w kraju czy poza Polską?
Niezależność w polskim wydaniu - otwarta architektura produktowa - mit czy próba realnej optymalizacji portfolio?
Zaufanie, prywatność a wealth manager?
Wsparcie back-office, middle-office?
Eksperci na usługach in-house czy third-party?
Aspekty prawne (kontrola? -> etyka?)
Filantropia

itd.

pozdrawiam,
Michał
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: family office w Polsce?

Chcesz podyskutowac czy zbierasz informacje do jakiejs pracy?
Link do wypowiedziLink
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

zdecydowanie podyskutować!

praktycy i teoretycy -> łączcie się
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: family office w Polsce?

Pytam bo nie wiem jak sie ustosunkowac :) Dyskutowac wole z jakas teza/zdaniem/opinia bo tak to troche ma forme odpytywania z wiedzy :) Naprawde nie wiem jak Ci odpowiedziec nie piszac referatu z tego tematu :)
Link do wypowiedziLink
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

to proponuję:

Polski sektor wealth management jest gotowy do usługi typu family office.

może być od myślników :) jak kto woli
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: family office w Polsce?

Michał B.:
to proponuję:

Polski sektor wealth management jest gotowy do usługi typu family office.

może być od myślników :) jak kto woli

to tylko jedna strona medalu (i nie do końca zgadzam się z tą tezą)
druga to - czy polscy klienci są gotowi na usługi typu family office :)
Link do wypowiedziLink
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

Polscy klienci raczej nie mają świadomości usług family office, może nie pod taką nazwą, zalążki widać co u niektórych przedstawicieli, bardziej zagranicznych, ale do klasycznego np. single to jeszcze wydaje mi się, że trzeba poczekać aż wzrośnie czynnik "old money" w strukturze polskiej zamożności
ale czy w takim razie nie należałoby teraz pokusić się o przygotowanie relacji pod taką usługę, sami klienci, gdy dostrzegą zagraniczne modele a także ofertę np. UBS czy CS zapragną mieć podobny poziom obsługi ... czy usługa ta jest nieunikniona w przyszłości i w jakiej perspektywie czasowej (okres jednego pokolenia?)?

gdzie leży rozwiązanie -> po stronie klienta (wymagać lub samemu zbudować) czy oferenta (obecny service provider - zaproponować)?

również jestem sceptyczny do tej tezy - więcej argumentów na jej obalenie - kwestia jakości usług (... kadra ...)
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: family office w Polsce?

Biznes ma byc efektywny. Budowa uslugi, ktorej nikt nie zrozumie ani z niej nie skorzysta (bo chociazby nie bedzie gotow za nia zaplacic w dobie "darmowego" private bankingu vide popularnosc platnego doradztwa inwestycyjnego) na pokolenie/dwa/n przed nie ma zbyt duzej racji bytu.

Mysle, ze pewne aspekty uslug majatkowych sie pojawiaja i sa wykorzystywane ale do prawdziwej oferty FO na naszym rynku to jeszcze daleko. I sadze, ze to "daleko" odnosi sie zarowno do instytucji z rynku jak i klientow.
Link do wypowiedziLink
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

interesujący punkt od strony oferenckiej - modelu biznesowego

a co jeśli klient zapragnie takiej usługi - dostrzeże potencjalne korzyści (niezależność) chociażby podczas urlopu zagranicznego - co powinien wówczas zrobić? powiedzmy dla przykładu single
a dla modelu multi - dwóch-trzech wspólników ze spółki powołuje (mFO)

z drugiej strony to czy pracownicy banku czy jakiegokolwiek pośrednika finansowego mogliby wstanie powołać FO i na bazie najbardziej "dochodowych" klientów z własnego portfela zaproponować takie rozwiązanie typu mFO - zintegrować inne usługi, mniejsza rentowność na początku, ale w przyszłości przewaga konkurencyjna?

załóżmy typ klienta świadomego prawdziwych usług private banking
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: family office w Polsce?

Michal, sorry ale poruszasz sie na duzym poziomie ogolnosci na dodatek jeszcze teoretycznej - nie wiem jakie uslugi konkretnie chcialbys integrowac i co mialoby byc ich efektem - chetnie Ci powiem "co wtedy" ale musialbym lepiej wiedziec "kiedy" :) Czesc uslug, ktore teoretycznie umieszcza sie w ramach FO jest dostepna w wybranych programach bankowosci prywatnej (tych, ktore mniej stawiaja na karty i rachunki a bardziej na uslugi majatkowe) ale znowu - jest tego katalog praktycznie niezamkniety bo przy odpowiedniej skali klienta/klientow mozliwosc przygotowania czegos, czego w standardzie nie ma jest realna.

Tak wiec sugeruje jesli masz na mysli jakis przyklad to chetnie podyskutuje.
Link do wypowiedziLink
Michał Brzeźniak

Michał Brzeźniak www.familyoffice.pl

Temat: family office w Polsce?

integracja w sensie aktywów pod np. FIZ

a co do przypadku bankowego i klientów to pozyskanie specjalistów:
prawnik, księgowy, osobisty concierge (asystenci, back office)= stworzyć zespół 5-6 osobowy - chodzi mi o zbudowanie koncepcji obsługowej, która jest z założenia niezależna, a nie jest na usługach np. banku tylko na usługach klienta

polska bankowość prywatna niesie za sobą potencjalne zarzewie konfliktu interesów (własne produkty) - przy FO ten przypadek jest eliminowany; bo klient płaci specjalistom (, którzy mają większe pole manewru), a nie instytucji; chyba, że tak jak wspomniałeś mówimy o tych oferentach mniej "marketingowych"
zgodzę się, że do kwestii podatkowych korzystać z usług kogoś z wielkiej czwórki, bo kosztowo wyjdzie to lepiej i efekt standardu - ale kwestia poufności w tym obszarze jest również kluczowa;
wiara, że dane nie wydostaną się na zewnątrz, to co przerabia UBS - w dużej instytucji źródło przecieku jest większe niż w przypadku dedykowanego FO (większy indywidualizm, mniejsza anonimowość)
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy





Wyślij zaproszenie do
Anuluj